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民生傅晓轩股市大热勿忘资产配置铁律

发布时间:2021-01-07 19:06:23 阅读: 来源:挖掘机滤芯厂家

7月的A股市场似有“愈战愈勇”之势,继3000点大关在本月首日被一举突破后,沪指在随后两个交易日继续两连阳。民生加银增强收益债基拟任基金经理傅晓轩指出,虽然当前股票市场不断涌动新热点,凸显的赚钱效应吸引大批资金涌入,但此时理财更应坚守资产组合的合理配置计划。“不要把鸡蛋放在同一只篮子里,这是投资的铁律。”

傅晓轩指出,对于A股市场未来的走势,当前市场上不同机构之间的分歧非常大,但是有一点共识却是普遍的,即当前的估值已经处于偏高水平。“虽然上证指数可能还会继续上涨,但在普遍认为出现高估现象的情况下,投资者必须未雨绸缪地将部分资产转向债券类资产,比如说把股票型基金转为债券型基金,这也是机构进行理财的普遍做法。”

历史数据研究表明,短期收益的最大化并不代表长期收益的最大化,长期投资收益的90%以上是由资产配置决定的。举例而言,如果投资者能够在上一轮牛市6000点高位时,将部分资产或相当多的股票资产转为固定收益类资产,不仅可以锁定此前所获得的丰厚收益,避免在随后的股市深幅调整中损失惨重,还可以充分享受2008年下半年的债券牛市行情。

傅晓轩进一步指出,根据市场变化适时调整资产配置比例,并不意味着投资者要频繁地进行调整,而是一年内调整一到两次,甚至可能一年内调整不到一次。“这主要是因为投资者只需要在股市、债市一致认为被高估,或是被低估的情况下才进行调整,而这种情况并不会太频繁地出现。”此外,股票与债券资产的配置比例,还应该根据投资者的风险偏好、年龄变化进行调整。当年龄较轻时,由于未来收入的增长是可以预见的,对于风险承受的能力较强,股票类资产的比例可以多于债券类资产。但随着年龄的增长,应该逐步加大债券资产配置的比重,以逐步降低投资组合可能面临的风险。

业内人士建议,在当前宏观经济基本面长期来看已经处于复苏通道,但短期仍面临一定不确定性的情况下,投资者可以适当地配置“进可攻、退可守”的增强型债券基金。

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